잔고와 순자산(Equity)의 차이

잔고(Balance)는 청산이 확정된 손익만 반영한 계좌 금액입니다. 순자산(Equity)은 보유 포지션의 평가(미실현) 손익까지 더한 ‘지금 청산하면 얼마인가’를 나타냅니다.

순자산 ＝ 잔고 ＋ 보유 포지션 평가손익

왜 중요한가

• 둘의 차이＝안고 있는 평가손익. 잔고가 순조로워도 순자산이 크게 낮으면 미실현 평가손을 안고 있는 상태입니다(물타기형에서 두드러짐).
• 강제청산은 순자산으로 판정됩니다. 그래서 ‘잔고 기준 낙폭은 작은데 순자산 기준으로는 위험’이 생길 수 있습니다.
• 증거금 유지율 ＝ 순자산 ÷ 필요증거금 × 100. 일정 수준을 밑돌면 강제청산됩니다.